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工银瑞信布局养老投资

随着《养老目标证券投资基金指引(试行)》的发布,普通投资者养老理财将迎来新利器。目前多家基金公司已着手布局养老基金,瞄准万亿养老金市场。据悉,为满足普通投资者的养老理财需求,《养老目标证券投资基金指引(试行)》特别在投资策略上对养老目标基金进行了规范,要求产品采用成熟稳健的投资策略,控制基金下行风险,追求基金长期稳健增值。基金投资策略包括目标日期策略、目标风险策略以及中国证监会认可的其他策略。其中,采用目标日期策略的基金应当随着所设定目标日期的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例。

实际上,早在6年前,国内市场上就已经出现“准养老目标基金”,并且业绩持续表现稳定,年化回报高达12%以上。2011年,工银瑞信基金公司为满足投资者养老需求,推出国内首只采用生命周期策略的债券基金——工银添颐,以五年为一个运作周期,随着所设定目标日期的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,使基金在每个运作周期内的风险收益水平逐步降低。2013年工银瑞信又推出以三年为一个运作周期的养老型产品—工银添福债券基金。从业绩表现来看,这两只基金相当突出,成立以来的年化回报均超过了12%。Wind数据显示,截至11月24日,工银添颐、工银添福成立以来的累计回报分别为107.2%和67.3%,分别超越同期业绩基准59.01%和45.84%,年化收益率分别达到12.25%和13.45%,凭借长期稳健优秀的业绩,双双获评银河证券三年期五星级债券基金,工银添颐还同时获得晨星三年期及五年期“五星”最高评级。

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